SCHD 대체할 국내 고배당 ETF 총정리

미국 고배당 ETF SCHD, 국내에서도 투자할 수 있을까?

SCHD는 미국 배당성장 ETF의 대표 격으로, "배당도 주고 성장성도 챙기는" 미국 투자자들의 장기 코어 자산입니다. 그런데 이 SCHD와 동일한 지수를 추종하거나 전략을 응용한 국내 상장 ETF들이 속속 출시되면서, 원화로도 SCHD 스타일 투자가 가능해졌습니다. 특히 연금저축·IRP·ISA 같은 절세계좌에 넣을 수 있다는 점에서 직접 QQQ나 SCHD를 사는 것보다 실무적으로 훨씬 유리한 선택이 될 수 있습니다.

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TIGER 미국배당다우존스 – 가장 SCHD에 가까운 국내 ETF

TIGER 미국배당다우존스 ETF는 SCHD와 동일한 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며,
보유 종목 구성과 비중도 거의 일치하는 것으로 평가됩니다.

이 ETF의 장점은 "그냥 SCHD를 국내에서 원화로 그대로 산다"는 느낌에 가장 가까운 점이죠.
분배금은 분기 기준으로 지급되며, 환노출형 구조로 미국 달러의 방향성까지 수익에 반영됩니다.

특히 장기 투자, 연금저축 계좌에 담아두고 복리 효과를 누리고 싶은 분들에겐
가장 기본적이면서도 강력한 SCHD 대안이 될 수 있습니다.

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KODEX·SOL·ACE, SCHD 지수 복제 ETF 3형제

TIGER 외에도 SCHD와 같은 지수를 추종하는 ETF들이 여럿 상장되어 있습니다.
그중 대표적인 세 가지는 다음과 같습니다.

ETF명	운용사	환헤지	배당 지급	특징
KODEX 미국배당다우존스	삼성자산운용	X	분기	낮은 보수, TIGER와 유사
ACE 미국배당다우존스	한국투자신탁운용	X	월배당	배당주기 짧고 배당률 명확
SOL 미국배당다우존스(H)	신한자산운용	O	분기	환헤지형 선택 가능

특히 ACE는 월배당 구조로 설계되어 있어서,
"배당금이 자주 들어오는 걸 선호한다"는 투자자에게는 매우 매력적인 옵션입니다.
실제로 월배당률 약 0.3% 내외로, 연 3%+ 수준의 현금 흐름을 기대할 수 있습니다.

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액티브형 SCHD – TIMEFOLIO, 종목을 직접 고른다

패시브 ETF가 지수에 따라 움직이는 반면, 액티브 ETF는 펀드매니저가 시장 상황에 따라
종목과 비중을 유연하게 조정합니다.

TIMEFOLIO 미국배당다우존스액티브는 SCHD 기반 종목 군을 바탕으로 하되,
직접 종목을 선정해 포트폴리오를 구성합니다. 그리고 놀랍게도 월배당입니다.

이 ETF의 매력은 두 가지입니다.
첫째, 시장 상황에 따라 더 나은 종목으로 갈아타며 알파 수익을 추구할 수 있고,
둘째, 매달 수익이 들어오는 구조로 현금 흐름을 세밀하게 관리할 수 있다는 점입니다.

"그냥 지수를 그대로 따라가는 ETF는 심심하다"
"나는 더 공격적으로 배당+수익률을 모두 챙기고 싶다"
이런 성향이라면 액티브형이 더 맞을 수 있습니다.

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SCHD + 커버드콜 = 국내판 JEPI, 고배당 전략 ETF

SCHD 기반 ETF 중에는 커버드콜 전략을 활용한 고배당 변형 상품도 있습니다.
대표적으로 KODEX 미국배당프리미엄액티브가 있습니다.

커버드콜이란, 보유 주식에 대해 콜옵션을 팔아 프리미엄 수익을 얻는 전략인데요.
이는 주가 상승 시 수익은 제한되지만, 주가가 횡보하거나 약간 떨어지는 시장에서는
안정적인 고배당 수익을 챙길 수 있는 장점이 있습니다.

실제로 KODEX 프리미엄액티브의 경우, 2023년 기준 월배당 약 50~54원 수준으로,
연간 배당률이 6% 안팎에 달했습니다.
배당금 중심의 포트폴리오를 구축하고 싶다면 이 전략이 더 적합할 수도 있습니다.

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SCHD 따라할까, 변형할까? 나에게 맞는 전략 고르기

ETF를 선택할 때는 본인의 투자 목적과 성향에 맞춰야 합니다.
SCHD 지수를 ‘그대로’ 따르는 게 중요할 수도 있고,
수익률이나 배당을 극대화하려는 응용 전략이 더 맞을 수도 있죠.

아래는 선택 기준별 추천 정리입니다.

투자 목적/성향	추천 ETF
SCHD와 가장 유사한 구조 원함	TIGER 미국배당다우존스
월배당 선호, 배당 주기 짧게	ACE 미국배당다우존스, TIMEFOLIO 액티브
시장 상황 따라 유연한 운용	TIMEFOLIO 미국배당다우존스액티브
고배당 + 커버드콜 전략	KODEX 미국배당프리미엄액티브
환헤지 필요, 환율 신경쓰기 싫음	SOL 미국배당다우존스(H)

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직접 SCHD 살까 말까? 세금·편의성에서 국내 ETF가 낫다

미국 상장 ETF인 SCHD를 직접 사는 것도 가능하지만,
세금, 환전, 거래 시간, 계좌 제약 등의 이유로
국내 상장 ETF가 훨씬 현실적인 대안입니다.

특히 아래 같은 장점이 두드러집니다.

• 원화 거래 가능 → 환전·스프레드 걱정 없음
• 연금저축·IRP·ISA에 편입 가능 → 절세 효과 극대화
• 분기 또는 월배당 → 현금 흐름 관리 쉬움
• 세금 자동 원천징수 → 연말 정산 필요 없음

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실전 투자 팁: SCHD형 ETF, 이렇게 활용해 봤습니다

저는 ACE 미국배당다우존스를 연금저축 계좌에 월적립 방식으로 담고 있습니다.
매달 월급 들어오면 일부 자동으로 ETF에 투자되도록 설정했고,
배당도 매달 들어와서, 그 배당으로 또 ETF를 사고 있습니다.

‘복리 효과’라는 게 진짜 이렇게 체감되더라고요.
해외 ETF였다면 매번 환전하고, 세금 신고하고, 배당 재투자 타이밍 고민하느라 지쳤을 겁니다.

국내 ETF는 그런 번거로움이 없고, 그냥 흐름에 몸을 맡기면 됩니다.
장기 투자할수록 편하고, 안정적이고, 무엇보다 지속가능한 전략이 되죠.

 

 

SCHD로 만드는 안정적인 배당 포트폴리오

 

SCHD ETF 배당주 소개