SCHD ETF 배당주 소개

SCHD ETF 배당주 소개

SCHD라는 티커로 불리는 슈왑 미국 배당주 ETF는 미국시장의 배당금을 지급하는 주식 100개를 포함한 시가 총액 지수를 따르는 상품입니다. 이 ETF는 다우 존스 Dividend 100 INDEX를 기반으로 하여, 재무적인 비율을 고려해 지속적으로 배당을 증가시키는 기업들에 주로 투자하게 됩니다.

 

 

SCHD ETF의 특징

슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)는 배당금을 지급하는 미국 주식 100개의 시가 총액 지수를 추종하는 ETF로, 높은 배당금과 안정적인 수익률로 인해 미국과 한국에서 인기를 얻고 있습니다. 한국 시장에도 동일 지수를 추종하는 ETF가 출시되었으며, 특히 TIGER미국배당 다우존스는 커버드콜 전략을 활용한 프리미엄 상품도 운영하고 있습니다.

 

SCHD는 매년 3월에 리밸런싱을 진행하여 기준에 맞지 않는 기업들을 제외하고 새로운 기업들을 포함시킵니다. 그러나 이 ETF는 비교적 안정적인 기업에 투자하기 때문에, 주가 상승을 주도하는 기술주의 비중이 적어 높은 주가 상승을 바라는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.

 

SCHD는 종목 분석에 양적계량을 활용하며, 이 과정에서 Debt/FCF, ROE, IAD yield, 5년 간의 DPS 성장률 등의 기준을 사용합니다. 이런 분석 방법으로 인해 종목 선택에 섹터 편향성이 생길 수 있으며, 이는 리스크 분산에 불리할 수 있습니다. 따라서 투자자는 본인의 투자 목적과 리스크 허용 범위를 고려하여 ETF 선택을 해야합니다.

 

이름 : Schwab U.S. Dividend Equity ETF

펀드 개시일 : 2011년 10월 20일

거래소 : 뉴욕증권거래소 상장

 

 

 

종목분석 바로가기

 

 

SCHD ETF의 구성

1) 섹터별 비중(%)

· 산업 분야 : 17.1

· 금융 : 16.7

· 건강 관리 : 15.9

· 정보 기술 : 12.6

· 소비자 필수품 : 11.9

· 에너지 : 9.2

· 소비자 재량 : 8.2

· 통신 서비스 : 4.3

· 재료 : 3.6

· 유틸리티 : 0.4

 

2) 보유 종목

 

 

이 지수는 시가 총액이 5억 달러 이상이며, 10년 동안 연속으로 배당금을 지급한 종목 중에서 일일 평균 거래량이 200만 달러를 초과하는 종목들을 선정하여 구성되어 있습니다.

 

3) 수익률

① 최근 한 달 : 8.67%

② 23년 수익률 : 3.23%

 

4) 배당 수익률(배당금/현재주가) : 3.86%/연

배당수익률이 연 4%를 약간 미치지 못하는 것처럼 보이지만, SCHD의 실제 강점은 그 배당성장률에 있습니다. 2018년부터 2022년까지의 연평균 배당성장률은 13.83%이며, 2013년부터 2022년까지를 고려해도 연평균 배당성장률은 12.28%에 이릅니다. 이는 기업의 실적이 좋아질 때만 배당을 늘릴 수 있기 때문에, 배당성장률을 참고하면 배당 뿐만 아니라 주가 상승에 따른 차익까지 얻을 수 있다는 것이 전문가들의 분석입니다.

 

야후 파이낸스, 찰스 슈왑 에셋 매니지먼트

 

5) 수수료 : 0.06%

 

6) 배당주기 : 분기배당(3,6,9,12월)

 

7) 총 자산 : $52,035,818,120

 

SCHD ETF의 장점과 단점

장점

· SCHD는 2011년 출시 이후로 10년 동안 평균적으로 10% 이상의 놀라운 배당성장률을 보여주고 있습니다. 이러한 높은 배당성장률 덕분에 배당금을 재투자하게 되면 S&P500 지수를 능가하는 수익률을 보여주기도 합니다.

 

· 또한, SCHD는 의약품 제조업체, 코카콜라, 펩시, 통신 업체와 같이 경기 침체에도 탄탄하게 버텨낼 수 있는 기업들로 구성되어 있습니다. 이 점 덕분에 최근 하락장에서도 상대적으로 강한 모습을 보여주었습니다. 최근 1년 동안 S&P500이 -7.6%의 수익률을 보였던 반면, SCHD는 -6.83%로 더 적게 하락한 것이 그 증거입니다.

 

단점

· SCHD는 장기적인 시간 축에서 높은 수익성을 보이는 투자 종목입니다. 따라서 안정적인 배당금과 함께 지속적인 수익을 원하는 투자자들에게는 아주 좋은 선택지가 될 수 있습니다.

 

· 하지만, 단기적인 시간 동안에는 다른 채권이나 지수 추종 상품에 비해 그 수익률이 높지 않을 수도 있습니다. 이 점은 투자 전에 잘 고려하셔야 합니다.

 

SCHD ETF 투자 전략

배당금을 중요하게 생각하고 그를 통해 자산을 증가시키고자 하는 분들에게는 SCHD가 적합한 선택일 수 있습니다. 하지만, 계좌의 수익률에 더 집중하시는 분들에게는 VOO나 QQQ가 더 나은 선택이 될 수 있습니다. 이 두 가지 선택지 중 어느 것이 본인의 투자 목표와 가장 잘 맞는지 고려해보시는 것이 중요합니다.

 

SCHD ETF와 비교 가능한 다른 ETF

DGRO, SPYD, HDV와 같은 ETF들도 SCHD와 비슷하게 배당형 및 배당성장형 투자 상품으로 잘 알려져 있습니다.

 

JEPI ETF 배당주 소개

 

작년에 SCHD의 성과가 좋지 않았던 주요 원인은 고금리 환경으로 인해 기업들이 배당금 늘리는 데 소극적이었기 때문입니다. 특히, SCHD 내에서 큰 비중을 차지하고 있던 은행주 등이 이자 비용 증가로 인한 실적 부진으로 배당금을 예년만큼 늘리지 못했습니다. 예를 들어, SCHD에서 3.66%의 비중을 가지고 있는 블랙록의 작년 배당금은 앞전보다 2%만 늘어난 20달러로, 그 이전년도 배당 상승률인 18%에 비해 크게 줄어든 수치였습니다.