레이 달리오의 3대 투자전략

레이 달리오의 3대 투자전략

 레이 달리오는 금융계의 거장으로서 금융 위기와 경기 침체와 같은 어려운 시기를 헤쳐 나가는 투자전략을 개발해왔습니다. 그의 성공 비결은 독특한 투자 템플릿을 갖추고 있기 때문입니다. 그는 경제학자나 정책 입안자와는 다른 시각으로 시장을 바라보며 경제적 변화에 돈을 투자합니다. 이것은 자본 시장의 핵심 원리인 상대적 가치나 흐름 같은 것들에 집중할 수 있도록 도와줍니다. 레이 달리오는 자본 시장에서 원인과 결과를 파악하며 사이클이 형성된다고 믿습니다.

 

 

 여기서 레이 달리오의 3가지 주요 투자전략을 살펴보겠습니다.

 

1. 글로벌 매크로 전략(Global Macro Strategy)

 레이 달리오는 글로벌 매크로 전략을 투자에 활용하는 것으로 유명합니다. 이 전략은 전 세계의 금리, 채권수익률, 채권 가격, 주가지수, 환율, 중앙은행의 통화정책 등 다양한 변수들이 서로 상호작용하며 경제 사이클을 형성한다는 이론에서 파생되었습니다. 레이 달리오는 전 세계의 경제가 비슷한 움직임을 보이며 이 모든 것이 하나의 신용(부채) 주기를 형성한다고 생각합니다.

 

2. 상관계수 전략(Correlation Coefficient Strategy)

 레이 달리오는 투자를 시스템적으로 다루는 방식으로도 유명합니다. 시스템적 접근 방식은 포트폴리오의 비중을 시스템에 기반하여 조절하는 것을 의미합니다. 상관관계가 적은 자산들을 다양하게 조합하여 포트폴리오를 구성함으로써 리스크를 최소화하고 수익을 극대화합니다. 상관관계는 상황에 따라 변할 수 있으므로 레이 달리오는 동일한 자산 간의 상관관계를 실시간으로 추적하며 포트폴리오를 지속적으로 조정합니다. 이를 투자 업계에서는 상관계수 전략이라고 합니다.

 

3. ‘올웨더(All Weather)’ 투자 전략

 레이 달리오는 '올웨더(All Weather)' 투자 전략을 개발하여 널리 알려져 있습니다. '올웨더'란 봄, 여름, 가을, 겨울 모든 계절 동안 안정적인 수익을 추구하는 투자 방법으로, 상관관계가 낮은 다양한 자산들로 포트폴리오를 구성함으로써 변동성을 최소화합니다.

 

 '올웨더' 투자 전략의 핵심은 미국 주식, 중기채, 장기채, 원자재, 금 등의 자산을 일정한 비율로 조합하여 포트폴리오를 구성하는 것입니다. 이 방법은 레이 달리오가 40년간 단 4번의 마이너스 수익만을 기록하면서 안정적인 성과를 보여주는 전략입니다.(미국 주식 30%, 중기채(ILT) 15%, 장기채(IEF) 40%, 원자재 7.5%, 금 7.5%)

 

레이달리오 투자성향

 

 레이 달리오의 투자전략은 그의 경험과 체계적인 접근 방식에 기반하고 있으며, 투자자에게 유용한 통찰력을 제공합니다. 이러한 전략들은 금융 시장에서 안정적인 투자를 추구하는 데 도움이 될 것입니다.