은(銀) 가격전망, 시세 및 투자방법

금과 은은 전통적으로 투자 세계에서 안전한 피난처로 여겨져 왔습니다. 이러한 자산은 특히 통화 평가절하 및 인플레이션 기간 동안 가치를 보존하도록 설계되었습니다. 그러나 은의 역할은 시간이 지남에 따라 진화해 왔습니다. 산업용 원자재로써의 사용이 증가함에 따라 은은 이제 안전한 자산과 변동성이 크고 위험한 자산 사이의 경계를 넘나들고 있습니다.

 

 

은(Silver)이란?

은(Silver)은 화학 기호 Ag와 원자 번호 47을 가진 화학 원소로, 연성, 우수한 전기 및 열 전도성, 광학적 투과성, 항균성 등의 특징을 가지고 있습니다. 이러한 특징으로 인해 전자 공학, 의학, 은박 화장품 등 다양한 분야에서 사용됩니다.

 

역사적으로 은은 초기 문명부터 보석, 동전 등의 형태로 사용되어 왔으며, 중세 유럽에서는 동전과 교환 거래에 널리 사용되었습니다. 현대에는 반도체, 자동차, 태양광 패널 등 다양한 산업에서 중요한 원자재로 사용됩니다.

 

은은 금보다 저렴하지만, 산업적 수요가 많아 경기 상황에 따라 가격 변동이 큽니다. 금은 안전자산으로 분류되며, 은은 귀금속이면서도 산업 수요가 있어 금과 구리의 중간 성격을 가집니다. 최근 금값 상승으로 금과 은의 가격 차이가 커졌지만, 은에 대한 수요 증가로 가격이 반등하고 있습니다.

 

현대에 들어서는 은이 전자 기기, 의료 기기, 태양 전지 등 다양한 산업에서 사용되며, 실버 액세서리와 은박 화장품 등으로도 활용됩니다. 또한, 금융 상품으로서도 중요한 역할을 하며 투자 상품으로 많이 이용됩니다.

 

은(Silver)의 용도

보석류 및 투자

· 은은 보석류와 투자 시장에서 금과 함께 중요한 역할을 합니다. 금이 더 비싸지만, 은은 다양한 용도로 인해 더 많은 수요를 가집니다. 금 가격이 상승하면 소비자들은 은을 대안으로 선택하는 경향이 있습니다.

 

산업 분야

· 전자 산업 : 은의 우수한 전기 및 열 전도성 덕분에 전자 부품, 반도체, 태양 전지 등에 사용됩니다.

· 의료 산업 : 은의 항균성으로 인해 의료 기기, 의약품, 상처 처치용 은 패드 등에 사용됩니다.

· 재료 산업 : 은의 연성 덕분에 금속 가공 및 광학 분야에서 사용됩니다.

· 화학 산업 : 산화 은은 합성 수지나 냉각제 등 다양한 화학제품에 사용됩니다.

 

일상생활

· 화장품 : 은의 항균성과 피부 진정 효과로 인해 화장품 제조에 사용됩니다.

· 액세서리 : 은은 미적 감각이 좋고 변색이 적어 보석이나 액세서리로 많이 사용됩니다.

· 의료용품 : 은 이온 살균제와 같은 제품이 의료용품으로 사용됩니다.

 

금융 상품

· 은은 금융 상품에서도 중요한 역할을 하며, 은 ETF, 은 선물, 은 수입 등의 투자 상품으로 많이 이용됩니다.

 

은(Silver)의 시세

시세 결정

· 은 시세는 주로 LBMA(London Bullion Market Association)의 가격을 기준으로 결정됩니다. LBMA 은 가격은 ICE Benchmark Administration(IBA)에 의해 관리됩니다.

· 은 시세는 일별로 변동하며, 주요 거래소에서는 은 선물, 은 ETF 등을 통해 투자가 가능합니다.

 

최근 시세 동향

· 최근 뉴욕 시장에서는 금과 은 등의 안전자산 가격이 급등했습니다. 이는 연준의 금리 인하 시사와 달러 약세, 미국 국채 금리 급락 등의 영향 때문입니다.

· 2023년 4월 29일 기준 금과 은의 가격 비율(금은비)은 약 1:79.5로, 이는 은값이 금값에 비해 덜 올랐음을 의미합니다. 이 비율이 평균 수준인 60:1로 돌아가려면 은값이 더 상승할 여지가 있습니다.

 

은 시세

 

 

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수요와 공급

· 은은 귀금속이면서도 산업재로 사용되기 때문에 수요가 높습니다. 하지만 공급량은 제한적이어서 수요를 충족시키지 못하고 있습니다. 은의 매장량은 약 236,000톤인데 반해 연간 소비량은 약 30,000톤으로 고갈 위기에 처해 있습니다.

· 은값은 금값이 오르면 뒤따라 오르는 경향이 있으며, 금융 위기나 경제 불확실성이 높아질 때 안전자산으로서의 수요가 증가합니다.

 

투자 전망

· 투자 업계에서는 은 선호 현상이 당분간 이어질 것으로 전망합니다. 은값이 떨어져도 너무 떨어졌다고 보고 있으며, 금값 대비 은값의 상승 여력이 많이 남아 있다고 평가합니다.

 

은(Silver) 가격에 영향을 미치는 요소

미국 달러 환율

· 은 가격은 미국 달러로 결제되므로, 달러 가치의 변화가 은 가격에 큰 영향을 미칩니다. 일반적으로 달러 가치가 상승하면 은 가격이 하락하고, 달러 가치가 하락하면 은 가격이 상승하는 경향이 있습니다.

 

미국 비농업고용지수

· 비농업고용지수가 상승하면 은 가격이 하락하고, 하락하면 은 가격이 상승하는 경향이 있습니다.

 

각국 통화정책

· 통화 완화정책이 시행되면 통화 공급량이 증가하고 금리가 낮아지며, 이는 은 가격 상승으로 이어질 수 있습니다.

 

공급과 수요

· 은의 공급량과 수요량은 은 가격에 직접적인 영향을 미칩니다. 수요가 높고 공급이 부족하면 은 가격이 상승하고, 반대로 공급이 많으면 은 가격이 하락할 수 있습니다.

 

 

경기 상황 및 국제정치

· 경기가 좋으면 산업 생산이 증가하며 은 수요가 높아져 가격이 오를 수 있습니다. 반대로 경기가 나쁘면 수요가 줄어들어 가격이 하락할 수 있습니다.

· 정치적 불안이나 전쟁은 은 가격을 상승시키는 요인입니다. 투자자들이 자산 보호를 위해 은을 구매하기 때문입니다.

 

대체재

· 은의 사용 용도가 다른 금속으로 대체될 경우 은 가격이 하락할 수 있습니다.

 

인플레이션 대응 수단

· 인플레이션 발생 시, 많은 투자자들이 인플레이션 대비 자산으로서 은을 선택하여 은 가격이 상승할 수 있습니다.

 

이러한 요소들은 복합적으로 작용하여 은 가격의 변동성을 유발합니다. 투자자들은 이러한 요인들을 종합적으로 고려하여 은 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

 

은(銀) 가격 전망

기본 요인

· 달러와의 관계 : 은값은 금과 마찬가지로 달러 가치와 반대로 움직이는 경향이 있습니다. 최근 달러 강세로 은값이 하락했으나, 달러 약세가 예상되면 은값이 상승할 가능성이 있습니다.

· 과거 사건 : 2011년 JP 모건의 은 시세 조작 사건으로 은값이 크게 하락한 적이 있습니다.

 

산업 수요 증가

· 4차 산업 : 전기차, 폴리실리콘, 전기 반도체 등에서 은의 수요가 크게 증가할 것으로 예상됩니다. 특히, 전기차 제조에 사용되는 은은 2030년까지 70억 온스로 증가할 전망입니다.

· 태양광 발전 : 태양광 패널 등 신재생 에너지 산업에서도 은의 수요가 증가할 것입니다.

 

 

경제 및 금융 요인

· 금리와 인플레이션 : 중앙은행의 기준 금리 인상과 달러 강세로 은 시세가 하락했으나, 금리 인하 기대감과 인플레이션 헷징 수요로 인해 은값이 상승할 가능성이 높습니다.

· 안전자산 : 경제 불확실성이 지속되면서 귀금속에 대한 투자 수요가 증가하고 있습니다. 특히, 중국의 경기 회복 기대감으로 산업용 수요도 늘어나고 있습니다.

 

전문가 전망

· 가격 비율 : 현재 금과 은의 가격 비율이 1:79.5로, 평균 수준인 60:1로 돌아가려면 은값이 더 상승할 여지가 있습니다.

· 장기적 전망 : 전문가들은 은값이 온스당 30달러까지 오를 수 있으며, 일부는 35~37달러까지도 상승할 수 있다고 전망합니다.

 

산업 수요 증가와 경제 불확실성, 금리 인하 기대감 등으로 인해 은값이 향후 상승할 가능성이 높습니다. 특히, 전기차와 태양광 발전 등 4차 산업의 성장으로 인해 은의 수요가 크게 증가할 전망입니다.

 

은(Silver) 투자 방법

은 현물 투자

· 구매처 : 아시아골드, 한국금거래소, 삼성금거래소 등

· 형태 : 실버바(100g, 1kg), 은 그래뉼

· 비용 : 10% 부가가치세, 수수료

· 특징 : 시세 차익에 대한 별도 세금 없음, 유통 과정에서 수수료 높음

 

은 통장

· 특징 : 0.01g 단위로 자유롭게 매입/매도 가능, 세금 없음

· 수수료 : 구매/판매 수수료 각각 은값의 3.5%

· 과세 : 시세 차익에 대해 배당소득세 15.4%

· 현물 인출 : 불가능

 

은 ETF

· 특징 : 상장지수펀드, 거래량 많음, 저렴한 수수료

· 국내 ETF : 수익 실현 시 배당소득세 15.4%

· 미국 ETF : 수익 250만 원 이상 시 양도소득세 22%, 수수료 0.5%

· 대표 상품 : KODEX 은선물, iShares Silver Trust(SLV)

 

은 선물 ETN

· 특징 : 은 선물 시세와 연동되는 증권, 만기 시 수익 지급

· 자유 매매 : 만기 이전에 자유롭게 매매 가능

· 괴리율 : ETN이 은 시세를 완벽히 따라가지 못하는 경우 발생, 증권사가 괴리율 줄이는 역할

 

이러한 다양한 방법을 통해 투자자들은 자신의 투자 성향과 목적에 맞는 은 투자 방식을 선택할 수 있습니다.

 

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